基于DEA的沪深上市银行绩效评价研究(3)
（3）国外的有关文献研究了银行之间的绩效差异，并对其进行了量化，使比较更加直观，但是并没有具体研究量化后不同的原因，在实践中也没有分析影响银行绩效的因素。
（4）虽然我国对基于DEA方法研究上市银行绩效起步较晚，但是在股份制商业银行和国有商业银行绩效研究案例较多，经验较丰富。
（5）我国的研究大多只是简单使用DEA对选取的数据进行了测算，并没有在得出结果有显著差异的时候进行分析和提出有效的改进策略和建设性的意见。国内外的研究均未具体说明银行绩效的影响因素。
（6）我国没有系统地对典型的绩效评价理论进行整理，从而突出DEA相对于传统测算方法的优越性。
1.3 研究思路及方法
1.3.1 研究思路
第一章讲述了本课题的研究背景及研究意义，国外和国内利用DEA方法分析银行绩效的研究，并对国内外的现有研究进行了评析，以及研究思路和方法。
第二章是论文有关理论和方法概述，阐述银行绩效评价的理论。
第三章是沪深上市银行绩效评价投入产出指标的选择。
第四章是上市银行绩效评价DEA模型选择与分析。
第五章是提升上市银行绩效的对策及建议。
第优尔章是结论与展望，对以上所探讨的问题作出总结,分析我国银行业特别是上市银行经营的不足，并展望我国上市银行未来的发展。
1.3.2 研究方法
本文拟采用如下的研究方法：
（1）文献阅读与理论研究
通过大量阅读了解目前基于DEA评估上市银行业绩的相关研究成果，熟悉以前的研究，了解研究中的重点和方法，清楚在这个阶段的不足之处，并确定研究主题和研究框架，做好前期准备工作，获取文献资料的主要方式：
①网络数据库资源：UMI、SpringerLink、EBSCO host、Elsevier Science Direct Onsite、文普、万方、中国学术期刊全文数据库(CNKI)等；
②搜索引擎：百度、Google等；
③图书馆藏书及个人藏书。
（2）定性分析与定量分析相结合
从选题背景的阐述出发，到相关理论综述以及相关建议的提出，使用的是定性分析的方法；而通过收集银行绩效数据，进行测算评估，则是利用了定量分析。
（3）比较分析法
根据不同上市商业银行的数据通过模型比较分析，从而了解具体情况，以便完善评价体系。
2 相关理论和方法概述
2.1 银行绩效评价相关理论
有关绩效，就是指所消耗的劳动量与所获劳动成果的对比关系,绩效的高低即个人或组织的效率高低，而通常所说的高绩效就是利用尽可能少的经济资源去创造尽可能多的经济产出或更大的效用。我们所说的银行绩效从本质上讲,就是考察银行对所拥有资源有效性配置的一种指标，用于衡量比较银行的获利发展营运等方面的能力。数量关系表现为成本与获利之间的对比关系，是考察一家银行的最直观的数据体现，在银行发展道路上起着重要的指导作用。银行绩效可以从微观层面来观察，指考察的单个银行对自己所有的资源优化配置情况。也可以从宏观层面，即以整个银行业为单位来考察，考察银行业对于社会发展的贡献，除了可具体衡量的货币之外，还包括银行的产品和银行的服务等。绩效是衡量金融机构经营业绩的重要标准,反映金融机构的资源配置效率以及经营状况。
而银行绩效评价，就是对商业银行的经营管理业绩进行评估考核，从而发现缺陷和改善空间，促进银行不断进步完善以达到生产经营最优。在评估考核时多运用定量和定性相结合的方法，合理分配权重，对照客观的评价标准，选取科学全面的评价指标。通过对银行绩效的评估，可以很好的把握银行业的整体情况，对比过去行业的绩效和如今的，可以更好地判断未来的走势，甚至通过了解到行业的不足从而帮助其成长与发展。对于个体银行来说，，也可以通过绩效评估发现自身优劣，取长补短，扬长避短。